お金管理サイト LearnVest - 私たちのお気に入りのサービス個人的なファイナンシャルプランを取得する—最近そのサービスを更新し、予算、財務上の優先事項、退職後のニーズをより適切に管理するための新しいツールを追加しました。無料の財務診断では、これら 3 つの重要な分野について順調に進んでいるかどうかがわかり、その後、LearnVest の認定ファイナンシャル プランナー (CFP) が作成した比較的安価で実行可能なプランを購入できます。
私たちがそうしてきたように前に言った, ファイナンシャル プランニング サービスは非常に便利ですが、平均コストが 1 時間あたり 200 ～ 300 ドル、ファイナンシャル アドバイザーからプランを取得するのに 10 ～ 15 時間かかるため、数千ドルというコストはほとんどの人にとって手の届かないものです。だからこそ私たちはLearnVestを気に入っており、その新しいサービスはそれをさらに良くしています。の無料の金融健康診断予算が健全かどうか、緊急貯蓄と借金返済が順調に進んでいるかどうか、退職目標の達成に向けて順調に進んでいるかどうかを測定します。 1 ページの分析に加えて、CFP との通話をスケジュールして、評価について話し合い、次のステップの決定に役立てることができます。
実際のプランに関しては、購入できる 3 つのファイナンシャル プランがあります。 Budget Starter ($89) は、月々の支出を現実的に把握し、必須支出、裁量的支出、財務目標に対してどのように配分すべきかを示すことで、健全な予算を作成するのに役立ちます。また、計画を順調に進めるために行うべきカスタマイズされたタスクのリストも提供され、ファイナンシャル プランナーによる電話相談と 3 か月間無制限の電子メール サポートが提供されます。
ただし、より詳細なアドバイスが必要な場合は (特に十分な予算をすでに立てている場合)、5年間のプランナー(349ドル)。これにより、予算編成と財務上の優先順位付けのアドバイスだけでなく、各目標にどれだけ割り当てるか、進捗状況の見積もりを示す月次カレンダーを備えた包括的な 5 年間の財務計画も提供されます。四半期ごとの電話相談と、1 年間無制限の電子メール サポートも付いています。
ポートフォリオビルダー($599) には上記が含まれており、いくつかの投資アドバイスが追加されています。目標の期間とリスク許容度に基づいて、推奨されるポートフォリオの配分が提供されます。ただし、LearnVest は特定の投資アドバイスを提供しません (同社によれば、顧客が自分のポートフォリオを安心して理解できるようにすることが目標です)。そのため、そしてあなたが得ることができるので、無料の資産配分と投資ツール投資の基本について多くの質問がある初心者投資家でない限り、このプランをお勧めすることはためらわれます。
全体として、カレンダーと個人向けの 5 年間の財務計画 (投資アドバイスを含む全 53 ページ) が非常に役に立ち、すべての目標を達成するための実用的で具体的な推奨事項が示されていることがわかりました。私の CFP とプランそのものは、必要な生命保険金額や大学の貯蓄をいつ開始するかなど、私が抱いていた質問に答えてくれました。
ファイナンシャル プランニング サービスはすべての人に適しているわけではありませんが、年間を通じて財務の見直しと専門的なアドバイスを利用できるのであれば、LearnVest は比較的手頃な投資となります。 (アップデート：ファイナンシャル プランナーに財務状況のライブ ビューを提供できるようにするには、LearnVest の Mint に似た資金管理ツールを使用する必要があることに注意してください。ただし、LearnVest Money Center アカウントがなくてもファイナンシャル プランナーと連携することはできます。)
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